Фінансовий коучинг: усе, що вам потрібно для ведення бізнесу

Фінансовий коучинг може стати серйозною допомогою не тільки для забезпечених клієнтів, а й для тих, хто тільки вчиться фінансової грамотності. Ця практика посідає унікальне місце у сфері фінансових послуг, тому що тренерам не потрібні фінансові знання, щоб бути ефективними. Замість цього професіоналам необхідні фундаментальні коучингові навички.

Фінансовий коучинг – захоплива галузь для тих, хто має досвід коучингу або психології.

Що таке фінансовий коучинг?

Коучі відіграють у цій галузі ту саму роль, що й в інших сферах. Вони допомагають своїм клієнтам ставити реалістичні цілі, дотримуватися процесу поліпшення, а також практикуватися і вдосконалювати нові навички. Фінансовий коучинг проводиться у вигляді серії індивідуальних занять. Зміст занять пов’язаний з фінансовими проблемами та/або прагненнями клієнта.

На відміну від консультантів, бухгалтерів або інших фінансових фахівців, коучі допомагають клієнтам вийти за рамки «поставити мету». Навчання відбувається саме в процесі змін. Вони ставлять на чільне місце автономію клієнта і не нав’язують йому свої плани або судження. Важливо уточнити, що фінансовий коучинг не замінює експертної фінансової ради. Натомість фінансовий коучинг доповнює подібні експертні послуги.

Як клієнти можуть використовувати фінансовий коучинг?

• Коучинг може бути довгостроковим комплексним підходом для підвищення задоволеності клієнта.
• Також він може бути корисним у перехідний період, наприклад, у разі втрати роботи або виграшу в лотерею.
• Ще є короткостроковий варіант, який пов’язаний зі значними змінами у фінансовому житті клієнта.
• Плюс, коучинг може бути для конкретного завдання. Наприклад, для формування бюджету.

Фінансовий коучинг і консультування: у чому відмінність?

Почнемо з першої важливої відмінності: фінансові консультанти зазвичай працюють із клієнтами в умовах кризи, а фінансові коучі – зі «стабільними» клієнтами. Тільки стабільність тут не означає забезпеченість. Це означає, що клієнт у доволі збалансованій ситуації, щоб ставити цілі для фінансового благополуччя та вживати кроки, які необхідні для їх досягнення.

А ось консультування навпаки гасить пожежі. Фінансовий консультант – це антикризовий менеджер. Наприклад, клієнт, який щосили намагається вибратися з боргів і потребує професійно складеного плану, звернеться до консультанта.

Також консультантам і коучам потрібні різні навички. Фінансовим консультантам потрібен досвід у технічних питаннях, щоб допомогти своїм клієнтам впоратися з кризою. Коучам же потрібні базові знання з підтримки та психології, щоб допомагати клієнтам у процесі їхніх змін.

Як знайти клієнтів для вашого бізнесу?

Спочатку – зміцнення авторитету. Тобто розвиток навичок, які дадуть вам змогу допомагати своїм клієнтам, і сертифікати, що підтверджують це. Пропонуємо вам переглянути список наших курсів, які можуть вам допомогти.

Наступний крок – соціальна павутина. Важко створювати бізнес з нуля, але ви матимете перевагу, якщо володієте зв’язками. Спробуйте знайти коуча, яким ви захоплюєтеся, і подивіться, чи захоче він поговорити з вами про свій підхід. Ще один чудовий спосіб налагодити контакти – це відвідати конференцію або інший професійний захід.

Необхідна реклама. Створіть веб-сайт і поясніть, чим ви займаєтеся. Використовуйте платформи соціальних мереж, особливо LinkedIn, з посиланнями на ваш сайт. Або ж можете приєднатися до нашої Міжнародної федерації арт-терапії.

Погляд на сеанс фінансового коучингу

Основна мета фінансового коучингу – допомогти клієнту поставити цілі та розробити план дій. Такий процес – це систематичні зусилля зі стимулювання зростання клієнтів, які коуч заохочує за допомогою активного слухання і критичних запитань. Кожна сесія коучингу виглядає по-різному, тому що сесії вибудовуються відповідно до індивідуальних потреб клієнта. Однак можна виділити деякі загальні інструменти.

1. Оскільки коучинг орієнтований на клієнта, взаємодія починається з того, що клієнт формулює свою мету. Коуч допомагає визначити кроки для досягнення цієї мети. Допомога клієнтам переформатувати цілі в конкретні дії – основна функція кожного сеансу.
2. На наступних заняттях коуч допомагає клієнту суворо дотримуватися плану дій. Ці заняття дають змогу стежити за прогресом клієнта. Моніторинг включає в себе дві дії: святкування успіхів і притягнення клієнтів до особистої відповідальності, якщо щось було упущено.
3. Людям часто не вдається досягти своїх фінансових цілей з однієї з двох причин: або відсутність самоконтролю (прокрастинація), або брак уваги (забудькуватість). Коуч створює профілактичні заходи для обох потенційних пасток. Таким чином вдається зосередитися на довгостроковій перспективі та допомогти клієнтам подолати перешкоди на шляху до самоконтролю. Коуч співпрацює з клієнтом, надаючи інформацію та підтримку, щоб полегшити його самостійний прогрес.

4 запитання, які варто поставити вашим клієнтам

«Як би ви хотіли досягти своєї мети?» Це відкрите запитання дає змогу клієнту обміркувати етапи досягнення своєї мети. Таке запитання також дає клієнту можливість поговорити про свої цінності та обговорити, як він хоче підійти до роботи.

«Що ви будете робити далі?» Це просте, але блискуче запитання. Коучинг – це допомога клієнтам у постановці досяжних цілей і розбитті їх на невеликі кроки, які можна легко досягти.

«Яку пораду ви б дали кому-небудь у вашій ситуації?» Це запитання має двояку мету: допомогти клієнту побачити перспективу і з’єднатися зі своїм внутрішнім голосом. У коучингу клієнт – експерт самого себе. Отримання поради, призначеної для іншого, може спонукати клієнта самому наслідувати її.

«Якби ви знали, що не програєте, що б ви зробили?» Це запитання допомагає розкрити бажання клієнта. Незважаючи на те, що невдача – це частина життя, позбавлення від страху допомагає вам дізнатися про справжні бажання вашого клієнта брати участь у коучингу.